作者 |谢筱白

(资料图片仅供参考)

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现在的市场风格，已经很难用一句话来形容，如果非要概括，那只能是：

它是经济的奇迹、是历史的传承、是语言的艺术。

它是魔幻现实主义的又一力作。

01

首先，它是稳中向好，高质量发展的强心剂。

君不见，继“猛”的一下，下调印花税后，今天又“啪啪”两声，广深厦落地“认房不认贷”与“下调存量房房贷利率（首套）”。

如果说下调印花税是：止血措施（降低费率）。

那么“认房不认贷”与“下调存量房房贷利率（首套）”就是输血措施（引导、释放资金进入房市、股市、消费市场）。

这还不是全部。

股民胡锡进昨天明确表示，现在的大A就是底部，自己的目标是在股市赚一套上海学区房。

万科的郁亮今天公开声称，房地产市场已经超跌，会回到健康合理水平。

言外之意，专家都认为，现在的房市、股市已经是绝对的底部，势必会在重磅举措下，回到正轨。

这是风险巨大的国外投资环境，羡慕都羡慕不来的.......

一定会吸引大量的外资蜂拥而来。

发现没有，在紧锣密鼓的密集政策下，舆论攻势已经率先打响。

如果一旦如专家所言，那么显然，这一系列举措将切切实实起到拉动经济的强劲作用，更将促进资本市场、房地产市场回暖。

这调控政策已经不能用有效来形容。

简直神了，它完美继承了凯恩斯光荣的传统，亚当·斯密在它身上灵魂附体。

02

其次，最近的举措还代表着一种光荣的历史传承。

它传承自“治乱世须用重典，治沉疴必用猛药”。

在你最意想不到的时间，以最突破常规的方式，来到了眼前.....

印花税下调一半；

存量房贷利率（首套）不仅下调，还直接大大方方让你置换。

尤其值得注意的是存量房贷利率（首套）下限及下降幅度都远超预期。

具体而言：

下降幅度超预期，虽没有直接说要降低多少，但是从宣传导向来说，目标是0.8%，也就是 80个bp，显然超出市场的普遍预期。

这一次，存量房贷利率不仅仅降低得多，而且落实速度会非常快。

具体可参考“认房不认贷”的传染性：

毕竟，看起来是在比政策落实速度，但背后的逻辑是：抢人、抢人、还是抢人。

那只看不见的手，正以它巨大的能量，高昂的姿态，让注视着它的每一个民众，都感到平等的安全和幸福。

03

同时，它还展示了一种语言的艺术。

这些天来，资本市场尽管看起来表现差强人意，走势符合预期，但过程却很难套了一批又一批.....散户。

具体而言，周末监管层四箭连发后，周一市场高开低走，不少股票玩起了——胜利大逃亡（涨停板出货）。

愣是把一个反弹行情，走成了无数人亏钱的结局。

并且这样的戏码不断上演。

这两天无论什么板块，只要你敢追，基本就是小亏、中亏与大亏的区别。

当天被套，第二天低开巨亏，等你割肉后再反弹，非常难玩。

于是有人表示：

由于量化的存在，市场虽然活跃了，但赚钱效应很差，投资者的信心依然提振不起来。

据传多家量化基金被叫到青岛去开会，相关限制规定或将于10月份之前出台。

另传明汯投资的董事长裘慧明，在以2.85亿拍得上海某豪宅楼盘后，很快便转手卖出，成交价2.65亿，加上手续费、佣金、税费，几天时间实亏2000多万。

而另一家头部量化机构幻方的经理则直接在朋友圈“引战”：

不是我干的，是他——募集国内资金，满仓纳斯达克，日经指数，不做中国的玫瑰，要做日本的樱花。

将行业老底翻了个底朝天的同时，更将“不是政策不好，是总有人搞破坏”演绎得淋漓尽致。

简直太艺术了。

事实上，这几天始于利好的市场风云变化，堪称一部魔幻现实主义的集大成者。

利好雷声大，但效果雨点小。

戏码一步步发酵到“借汝人头一用”的地步，每一步更是无比的魔幻现实。

事实上，在我看来“房市”的调控政策，也是如此。

君不见，北上广深房地产政策，谁也不先动，谁也不做出头鸟。

上头推一把，就走一步。

认房不认贷的事情，急得三部门都发了文件送到嘴边，才往前走一步。

如果配合存量房房贷利率（首套）使用，我们会发现这更是“借汝人头一用”的妙招。

目前官宣“认房不认贷”的地区财政情况良好，不依赖卖地，如果能抢到人最好，即使抢不到先爆雷的也不会是他们。

他们当然乐于抢占——先发优势。

04

事实上，邻国日本也曾经在上世纪80年代末90年代初，实施了一项类似的政策，称为“第一次购房优惠制度”。

这项政策允许首次购房者获得更低的利率和较低的首付要求，从而刺激年轻人购买房产。

不得不说，这个政策当时确实短暂、有效提振了疲弱的房地产市场，甚至房价拉出了短暂的新高。

但好景不长......

日本房价经过短期的向上后，还是没绷住，当初不少不信邪、试图抄底的人，至今都还没翻身。

值得一提的是，日本经过“认房不认贷”、降低首付比例、降低贷款利率等一系列措施后，形成了：

世界级超大城市圈。

而很多曾经繁荣的小城市，消失在历史的长河里。

换言之，我认为眼下政策唯一利好的是大城市、优先“认房不认贷”的城市，以及不依赖卖地的城市。

谁会成为这个过程中“借汝人头一用”的悲剧人物？谁又会成为有借无还的成功者？

每个人心里都有答案。

结语

很多人总是说现实太操蛋。

恕我直言，这样的负能量可以休矣。

我们不只是拥有现实世界，我们明明还拥有一个魔幻现实世界。

眼下的资本市场也好，房地产市场也罢，已经魔幻到《百年孤独》都要甘拜下风，《玉米人》都要自愧不如，莫言看了都要高呼“学到了学到了”的地步。

但我们也不要难过。

如果把这些“利好”，看作是一场减税，我们就会舒服得多。

这意味着：会释放出巨大的流动资金，无论是消费还是资本市场都会迎来一轮新周期。

另外，请注意这是一套非常立体的扩张性政策，强度远远强于前几轮经济周期的政策组合拳。

而且从落地速度之快，举措之急，都可以看出高层之重视。

我们没理由怀疑新周期的启动，只不过板块上会有巨大的差异，有些板块（地区）会成为“借汝人头一用”的悲剧原型。

而有些板块则注定会扶摇直上。

但我相信这次的反弹力度，大体可以跟去年11月相比，原因无他，当解决了沉疴旧疾（房地产、地方债），做空大A的资金方.......

信用将会重新回到扩张区间，而pmi指数已经随时准备发射，准备给看空我们的外资颜色瞧瞧。

一如这次华为mate60恰逢其时的发售。

祝好，我是希望你们财富自由的谢筱白。

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