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来源：中国金融信息网

转自：新华财经

新华财经纽约6月29日电（记者刘亚南）美国联邦储备委员会28日公布的2023年度银行压力测试结果显示，美国大型银行能够很好抵御严重经济衰退带来的冲击并能在此情况下继续向家庭和企业提供贷款。

测试结果显示，在假设全球出现严重经济衰退并伴随房地产和企业债市场承压的情况下，23家接受压力测试的大型银行预计会遭受5410亿美元的损失，但资本充足率依然高于最低监管要求。

在测试情形下，大型银行整体一级普通资本充足率（Common equity tier 1 capital ratio）将从2022年四季度的12.4%降至10.1%的低点，仍显著高于4.5%的最低监管要求。虽然测试中资本充足率2.3个百分点的降幅小于去年测试中2.7个百分点的降幅，但与近年测试结果处于可比水平。

美联储表示，今年压力测试假设全球出现严重经济衰退，商业地产价格出现40%的降幅，办公楼空置率显著升高，房价出现38%的降幅，失业率则升高6.4个百分点达到10%的峰值，经济产出相应下降。23家银行预计遭受的5410亿美元的损失包括超过1000亿美元商业地产和住房抵押贷款损失和1200亿美元信用卡损失，两者均高于去年测试中预计损失水平。

美联储负责监管事务副主席迈克尔•巴尔（Michael Barr）说，压力测试结果确认了银行体系依然强劲和富有韧性。与此同时，这一压力测试只是测量银行业强劲程度的一种方法，应该对风险可能出现的方式保持谦逊，并继续工作确保银行在一系列经济情形、市场冲击和其他压力下富有韧性。

美联储从2009年开始对大型金融机构进行年度压力测试，以确保其面临经济衰退等不利状况时仍有足够资本维持运营。由于规模较小的第四类银行通常只需每两年参加一次压力测试，今年参加压力测试银行的数量显著少于去年的33家。

编辑：马萌伟

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